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民信贷、云联惠、爱福家……有庞大线下的互金公司频繁被查,新一轮整肃风暴来袭?

2018-05-18 14:03:11来源:

作者:吴华真 作者:吴华真

来源:独角金融

近一个月,互联网金融市场不太平,屡屡传来企业涉及非法集资被查封的消息。行业风声鹤唳、草木皆兵。

独角金融(微信公号:uni-fin)注意到,这些涉被查封的企业包含P2P网贷、投资理财、消费返利、养老理财等领域。

新一轮整肃风暴已经开始,违法企业将无处遁形……

01

新一轮整肃风暴来袭

5月开始,几乎天天都有企业被查的新闻。

5月1日左右,鑫德阳光也被北京朝阳经侦查封,警方对独角金融表示,“鑫德阳光有违法犯罪行为,案件已被受理。”据投资者爆料,鑫德阳光之前曾以高息吸引了不少人参与投资。 民信贷、云联惠、爱福家……有庞大线下的互金公司频繁被查,新一轮整肃风暴来袭?5月7日下午,民信贷总部被北京朝阳经侦查封,独角金融在现场听到,警方让投资者互相转告,前去报警。 5月8日,互联网购物返利平台“云联惠”特大网络传销犯罪团伙被广州警方摧毁,黄某等多名主要犯罪嫌疑人涉嫌组织、领导传销犯罪,被广州警方立案调查。5月8日,互联网购物返利平台“云联惠”特大网络传销犯罪团伙被广州警方摧毁,黄某等多名主要犯罪嫌疑人涉嫌组织、领导传销犯罪,被广州警方立案调查。

5月9日,山西盐湖警方抓捕了微贷网、盈信通贷款等6家“套路贷”犯罪团伙。

5月11日左右,有投资者向济南经侦报案,称爱福家董事长曹斌铭躲起来,联系不上。目前,济南警方正在调查。5月11日左右,有投资者向济南经侦报案,称爱福家董事长曹斌铭躲起来,联系不上。目前,济南警方正在调查。

5月14日,深圳南山警方通报,深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行虚拟货币“普银币”进行集资诈骗,涉案金额约3.07亿元,目前已被警方侦破,6名犯罪嫌疑人落网。5月14日,深圳南山警方通报,深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行虚拟货币“普银币”进行集资诈骗,涉案金额约3.07亿元,目前已被警方侦破,6名犯罪嫌疑人落网。

从以上被查企业的信息判断,以上被调查的互联网金融公司不少都有线下门店或者线下理财业务,属于涉众型经济犯罪。而从采取行动的区域来看,这一次的整肃风暴,不是区域性的,而是全国范围内的。

5月15日,公安部公布了“打击涉众型经济犯罪十大典型案例”,其中钱宝、中晋等有大量线下业务的互联网金融公司被定性为非法吸收公众存款和集资诈骗,与上述最近被调查的公司有诸多类似之处。

02

备案时间不多了

独角金融(微信公号:uni-fin)观察到,被查封的涉众型经济犯罪案例中,网贷占比较高。这背后的原因或与即将到来的备案有关系。

《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》规定,各地整治办应当高度重视整改验收相关工作,按照"明确标准、严格把关、积极稳妥"的原则,一家一策、整改验收合格一家、备案一家,最迟应当于 2018 年 6 月末之前完成整改验收相关工作。

中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉认为,“目前网贷平台还有1800家左右,平均每个省有50家,监管层可能会对每个省的网贷数量进行限制。这在之前就有过先例,比如期货交易所和地方交易所就曾经被限制数量。”

备案大限临近,诸多小规模平台熬不住,一些涉嫌非法经营的平台也露出了马脚,落得被查封的下场。

近日,厦门金融办披露了不予通过验收备案的440家网贷平台,截至目前,虽然农金宝互金在其官网表示已获得备案,但厦门金融办对此不予回应。白名单还没出来,黑名单就已确认,备案之路显得尤为艰险。

另外,合肥的备案也十分严苛。今年合肥市共有20多家P2P平台提交备案申请,但目前只有1家接受现场验收工作,其余平台能否验收还需要等待较长时间。

从近期监管层的动作来看,足以见其对于网贷“从严监管”的决心。

欧阳日辉认为,“未来,中央监管层和地方政府对网贷平台监管越来越达成高度一致,在现有政策法规基础上,不断完善监管办法和具体的措施,进而上升到法律的层面;同时,监管层会加大监管科技的发展,用技术手段治理网贷平台。”

03

金融监管加码

在这一轮整肃风暴中,除了网贷之外,还有一些互联网投资理财、消费返利、养老理财平台也被查封,则或许与加强金融监管有关。而这些公司与公安部刚刚披露的十大涉众型经济犯罪形态较为接近,都有线下理财业务,涉及人数众多。

“从一系列的监管措施可以看出,金融风险监管正在加码。”欧阳日辉对独角金融说道。

之前不少金融机构采用“擦边球”“混业发展”来钻金融监管过去的“九龙治水”、“多头管理”的空子,如今这种“小把戏”恐怕玩不转了。

随着银监会与保监会合并,混业监管时代已经来临。之前已经归商务部管理了十余年的典当行、融资租赁公司,已经划归银保监会监管。

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